Quem busca uma estratégia de investimentos focada em rentabilidade passiva encontra nos dividendos uma excelente oportunidade. Para o mês de julho de 2025, o banco Daycoval manteve sua carteira recomendada de ações que se destacam pelo pagamento robusto de dividendos, com retorno potencial de até 19% ao ano. Essa seleção é voltada especialmente para investidores que buscam estabilidade, fluxo de caixa recorrente e boa performance mesmo em cenários de volatilidade.

A carteira é composta por dez empresas consolidadas, que operam em setores estratégicos como energia, finanças, telecomunicações e seguros. Essas companhias são conhecidas pela consistência no pagamento de proventos e por apresentarem fundamentos sólidos, o que contribui para a atratividade dos papéis no longo prazo. A seleção inclui gigantes como Petrobras (PETR4), Cemig (CMIG4) e Itaúsa (ITSA4), além de nomes importantes no setor de utilidades públicas.

Desempenho da carteira em junho: rentabilidade superior ao índice de dividendos

No mês anterior, o portfólio do Daycoval teve uma valorização de 3,60%, superando o Índice Dividendos (IDIV), que avançou 1,76% no mesmo período. Entre os destaques positivos estão:

• Copasa (CSMG3), com impressionante alta de 18,99%
• Engie Brasil (EGIE3), que valorizou 10,59%
• Telefônica Brasil (VIVT3), com crescimento de 8%

Já na ponta negativa, os ativos que apresentaram queda foram:

• BB Seguridade (BBSE3), com recuo de 4,56%
• Caixa Seguridade (CXSE3), com desvalorização de 2,52%

Apesar desses recuos pontuais, a carteira como um todo manteve desempenho acima da média, reforçando seu papel como estratégia defensiva com bom potencial de rentabilidade.

Ações indicadas para julho e seus dividend yields

A tabela a seguir mostra as 10 ações recomendadas, seus respectivos tickers, peso na carteira e o dividend yield estimado:

Por que investir em ações que pagam dividendos?

A estratégia baseada em dividendos é amplamente utilizada por investidores que priorizam renda constante, especialmente em períodos de juros altos ou instabilidade econômica. Os dividendos funcionam como uma forma de remunerar o acionista, independentemente da valorização ou queda do papel na bolsa.

Entre os principais benefícios estão:

• Renda passiva periódica, ideal para complementar aposentadorias ou outras fontes de receita
• Proteção contra volatilidade, já que empresas boas pagadoras de dividendos tendem a ter fundamentos sólidos
• Possibilidade de reinvestimento, acelerando o efeito dos juros compostos no longo prazo

Empresas dos setores de energia, saneamento e seguros, por exemplo, costumam apresentar maior previsibilidade de receita, o que favorece o pagamento recorrente de dividendos.

Perfil das empresas da carteira recomendada

Cada empresa presente na carteira do Daycoval representa uma oportunidade estratégica em seu respectivo setor:

• Petrobras (PETR4): Líder no setor de energia e forte geradora de caixa, com dividend yield próximo de 19%.
• Cemig (CMIG4): Estatal mineira do setor elétrico com forte tradição em distribuição de proventos.
• Itaúsa (ITSA4): Holding com participação no Itaú Unibanco e outras empresas, excelente para quem busca estabilidade.
• Engie Brasil (EGIE3) e CPFL (CPFE3): Representam o setor elétrico, com geração e distribuição de energia.
• Taesa (TAEE11): Empresa de transmissão de energia elétrica com alta previsibilidade de receitas.
• BB Seguridade (BBSE3) e Caixa Seguridade (CXSE3): Segmento de seguros e previdência, com alta rentabilidade.
• Copasa (CSMG3): Companhia de saneamento com forte presença em Minas Gerais.
• Telefônica Brasil (VIVT3): Atua no setor de telecomunicações, com boa geração de caixa e dividendos regulares.

Conclusão: vale a pena seguir a carteira do Daycoval?

A carteira de dividendos do banco Daycoval para julho de 2025 representa uma alternativa robusta para quem deseja investir com foco em renda passiva e estabilidade. O desempenho superior ao índice de referência e a presença de empresas sólidas tornam essa seleção uma excelente base para estratégias de longo prazo.

Investidores mais conservadores podem se beneficiar dessa abordagem, especialmente ao considerar o cenário atual de juros ainda elevados no Brasil. Já para quem busca diversificação, essa carteira pode funcionar como um pilar dentro de uma estratégia mais ampla, equilibrando risco e retorno com consistência.

Perguntas frequentes sobre ações de dividendos recomendadas pelo Daycoval

1. O que é uma carteira de dividendos e para quem ela é indicada?
É uma seleção de ações focada no pagamento regular de dividendos. Indicada para investidores que buscam renda passiva e maior previsibilidade nos retornos.

2. Qual é a principal vantagem de investir em ações com alto dividend yield?
O principal benefício é a geração de renda recorrente, ideal para aposentados ou quem deseja reinvestir e ampliar seu patrimônio no longo prazo.

3. As ações recomendadas pelo Daycoval mudam todo mês?
Não necessariamente. A carteira pode ser mantida por vários meses, dependendo da análise de desempenho e das condições do mercado.

4. O que significa dividend yield e como interpretá-lo?
É a relação entre os dividendos pagos e o preço da ação. Por exemplo, um yield de 10% indica que o investidor receberá R$ 10 por ano a cada R$ 100 investidos, se o valor for mantido.

5. É possível viver de dividendos com essas ações?
Sim, desde que haja planejamento. Investidores com um bom volume de capital alocado em ações de alto rendimento podem gerar uma renda mensal estável e consistente.

Felipe Ayan

Sou Felipe Ayan, um apaixonado pelo mercado financeiro. Desde cedo, me encantei com o poder que o conhecimento financeiro tem de transformar vidas. Ao longo dos anos, mergulhei de cabeça nesse universo, estudando, investindo e compartilhando tudo o que aprendo.